IDN Financials
 

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak

30 JUNI 2019, 2018 DAN 31 DESEMBER 2018

(Dalam jutaan Rupiah)

ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZAAABACADAEAFAGAHAIAJAKALAMAN
1
2
LAPORAN POSISI KEUANGANLAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF  LAINLAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DSN INFORMASI LAINNYA
3
Tanggal 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2019 dan 2018Tanggal 30 Juni 2019 dan 2018
4
(Dalam jutaan rupiah)(Dalam jutaan rupiah, kecuali laba bersih per saham)(Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
5
POS-POSBANKKONSOLIDASIANPOS-POSBANKKONSOLIDASIANPOS-POSBANK
6
30 Juni 201931 Des 201830 Juni 201931 Des 201830 Juni 201930 Juni 201830 Juni 201930 Juni 201830 Juni 201930 Juni 2018
7
DiauditDiauditDiauditDiauditDiauditTidak DiauditDiaudit
Tidak Diaudit
DiauditTidak Diaudit
8
ASETPENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALLDPKKLDMJUMLAHLDPKKLDMJUMLAH
9
1.Kas1.701.3031.422.5532.054.7001.838.136A.Pendapatan dan beban bungaI.PIHAK TERKAIT
10
2.Penempatan pada Bank Indonesia13.174.93513.703.71116.167.26216.344.2631.Pendapatan bunga dan pendapatan syariah7.341.1525.321.4179.390.6226.944.3101.Penempatan pada bank lain
11
3.Penempatan pada bank lain2.960.6531.176.4902.996.0011.466.464a. Rupiah6.618.5005.316.6838.667.9706.969.576a. Rupiah------------
12
4.Tagihan spot dan derivatif834.463-834.463-b. Valuta asing722.6524.734722.6524.734b. Valuta asing2.565.563----2.565.56327.441----27.441
13
5.Surat berharga9.316.0175.775.71810.901.6176.806.4072.Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah3.965.0731.967.7414.207.8592.138.6392.Tagihan spot dan derivatif
14
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi----a. Rupiah3.225.7601.884.1593.468.5462.055.056a. Rupiah32.820----32.820------
15
b. Tersedia untuk dijual5.739.0881.234.8465.789.2231.545.494b. Valuta asing739.31383.582739.31383.583b. Valuta asing9.845----9.845------
16
c. Dimiliki hingga jatuh tempo2.349.2314.540.8723.884.6965.260.913Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih3.376.0793.353.6765.182.7634.805.6713.Surat berharga
17
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang1.227.698-1.227.698-B.Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bungaa. Rupiah------------
18
6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)----1.Pendapatan Operasional Selain Bunga2.409.530465.5112.426.268470.528b. Valuta asing83.285----83.285------
19
7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janjia. Peningkatan nilai wajar aset keuangan466.99248.152466.99248.1524.Surat berharga yang dijual dengan janji
20
dijual kembali (Reverse Revo)-1.599.955-1.599.955    i.   Surat berharga----dibeli kembali (Repo)
21
8.Tagihan akseptasi3.467.380-3.467.380-    ii.  Kredit----a. Rupiah------------
22
9.Kredit134.811.29260.859.618134.811.29260.859.618    iii. Spot dan derivatif466.99248.152466.99248.152b. Valuta asing------------
23
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi----    iv. Aset keuangan lainnya----5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli
24
b. Tersedia untuk dijual----b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan----dengan janji dijula kembali (Reverse Repo)
25
c. Dimiliki hingga jatuh tempo----c. Keuntungan penjualan aset keuangan-13.447-14.253a. Rupiah------------
26
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang134.811.29260.859.618134.811.29260.859.618    i.   Surat berharga-13.447-14.253b. Valuta asing------------
27
10.Pembiayaan syariah--8.543.6467.277.162    ii.  Kredit----6.Tagihan akseptasi
28
11.Penyertaan1.302.8431.283.19222.52222    iii. Aset keuangan lainnya----7.Kredit
29
12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-(1.162.047)(918.116)(1.417.372)(1.134.065)d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)1.473.992771.473.99277a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
30
a. Surat berharga(39)-(39)-e. Dividen----    Menengah (UMKM)
31
b. Kredit(1.161.833)(918.116)(1.417.158)(1.134.065)f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method----    i.  Rupiah------------
32
c. Lainnya(175)-(175)-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi242.232143.78242.314143.85    ii. Valuta asing------------
33
13.Aset tidak berwujud1.864.5911.510.5282.024.0391.663.685h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai4.75214.34915.12314.349b. Bukan debitur UMKM
34
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-(913.582)(676.549)(968.480)(722.855)i.  Pendapatan lainnya221.562245.706227.847249.847    i.  Rupiah62.236----62.23620.337----20.337
35
14.Aset tetap dan inventaris3.154.2892.899.2913.642.5353.388.4162.Beban Operasional Selain Bunga4.921.7652.704.6735.925.9733.557.247    ii. Valuta asing2.618.9312.618.931--
36
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-(1.391.238)(1.289.365)(1.699.685)(1.601.689)a. Penurunan nilai wajar aset keuangan425.95312.769425.95312.769c. Kredit yang direstrukturisasi
37
15.Aset non produktif54155415    i.   Surat berharga33-33-    i.  Rupiah------------
38
a. Properti terbengkalai----    ii.  Kredit----    ii. Valuta asing------------
39
b. Aset yang diambil alih----    iii. Spot dan derivatif425.9212.769425.92012.769d. Kredit properti776----7765.674----5.674
40
c. Rekening tunda54155415    iv. Aset keuangan lainnya----8.Penyertaan1.280.321----1.280.3211.281.498----1.281.498
41
d. Aset antar kantor----b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan----9.Penyertaan modal sementara------------
42
    i.  Melakukan kegiatan operasional di Indonesia----c. Kerugian penjualan aset keuangan-33-3310.Tagihan lainnya------------
43
    ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia----    i.   Surat berharga-33-3311.Komitmen dan kontinjensi
44
16.Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-----    ii.  Kredit----a. Rupiah949.503----949.503------
45
17.Sewa pembiayaan----    iii. Aset keuangan lainnya----b. Valuta asing1.048.588----1.048.588------
46
18.Aset pajak tangguhan-116.150116.198215.734d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)1.377.10074.1801.377.10074.18012.Aset yang diambil alih------------
47
19.Aset lainnya4.866.8053.666.3795.195.1543.918.033e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)613.409586.444765.650711.102II.PIHAK TIDAK TERKAIT
48
TOTAL ASET174.007.75891.129.570186.691.326101.909.301    i.   Surat berharga----1.Penempatan pada bank lain
49
LIABILITAS DAN EKUITAS    ii.  Kredit613.297586.444613.297586.444a. Rupiah155.583----155.583624.124----624.124
50
LIABILITAS    iii. Pembiayaan syariah--152.241124.658b. Valuta asing239.507----239.5071.090.861----1.090.861
51
1.Giro17.334.1731.018.55417.356.6761.118.905    iv. Aset keuangan lainnya112-112-2.Tagihan spot dan derivatif
52
2.Tabungan8.337.9536.209.93410.029.1877.728.838f. Kerugian terkait risiko operasional13.3567.32817.26110.092a. Rupiah726.9211.785---728.70649.811----49.811
53
3.Simpanan berjangka63.152.92456.004.10963.152.92456.004.109g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method----b. Valuta asing63.00389---63.092------
54
4.Dana investasi revenue sharing--7.167.9325.992.860h. Komisi/provisi/fee dan administrasi79.7125.07579.71025.0753.Surat berharga
55
5.Pinjaman dari Bank Indonesia----i.  Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)----a. Rupiah8.725.134----8.725.1346.232.793----6.232.793
56
6.Pinjaman dari Bank lain8.949.44842.9758.911.31614.394j.  Beban tenaga kerja1.055.484895.5071.572.0511.301.259b. Valuta asing507.598----507.598------
57
7.Liabilitas spot dan derivatif844.389116.521844.389116.521k. Beban promosi82.48458.90794.15265.9894.Surat berharga yang dijual dengan janji
58
8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janjil.  Beban lainnya1.274.2691.044.1301.594.0961.356.748dibeli kembali (Repo)
59
dibeli kembali (Repo)----Beban Operasional Selain Bunga Bersih(2.512.235)(2.239.162)(3.499.705)(3.086.719)a. Rupiah------------
60
9.Utang akseptasi2.600.007-2.600.007-LABA OPERASIONAL863.8441.114.5141.683.0581.718.952b. Valuta asing------------
61
10.Surat berharga yang diterbitkan2.499.1541.197.4422.499.1541.197.442PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli
62
11.Pinjaman yang diterima41.221.0518.442.76541.221.0518.442.7651.Kerugian penjualan aset tetap dan inventaris(5.643)(417)(6.229)113dengan janji dijula kembali (Reverse Repo)
63
12.Setoran jaminan----2.(Kerugian)/ keuntungan penjabaran transaksi valuta asing227.561(36.902)227.561(36.902)a. Rupiah------3.175.817----3.175.817
64
13.Liabilitas antar kantor----3.Beban non operasional lainnya329(23.576)(429)(24.305)b. Valuta asing------------
65
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia----BEBAN NON OPERASIONAL BERSIH222.247(60.895)220.903(61.094)6.Tagihan akseptasi3.465.0682.312---3.467.380------
66
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia----LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK1.086.0911.053.6191.903.9611.657.8587.Kredit
67
14.Liabilitas pajak tangguhan96.772-96.772-Pajak penghasilana. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
68
15.Liabilitas lainnya1.895.4461.507.7342.365.3601.939.060a. Taksiran pajak tahun berjalan(227.395)(142.697)(446.596)(290.862)    Menengah (UMKM)
69
16.Dana investasi profit sharing----b. Pendapatan pajak tangguhan(51.306)(133.118)(40.201)(140.425)    i.  Rupiah8.493.513410.44449.07079.353191.0959.233.4759.776.449638.63861.003112.67981.58910.670.358
70
TOTAL LIABILITAS146.931.31774.540.034156.246.76882.554.894LABA BERSIH PERIODE BERJALAN807.390777.8041.417.1641.226.571    ii. Valuta asing------------
71
EKUITASPENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAINb. Bukan debitur UMKM
72
17.Modal disetor161.074115.129161.074115.1291.Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi(47.123)11.306(63.047)14.884    i.  Rupiah85.560.3421.841.448172.912191.235252.49888.018.43548.698.8631.107.15796.279137.621164.38350.204.303
73
a. Modal dasar300.000300.000300.000300.000a. Keuntungan revaluasi aset tetap----    ii. Valuta asing34.168.559606.03191.82921.796-34.888.215------
74
b. Modal yang belum disetor -/-(137.022)(182.967)(137.022)(182.967)b. Kerugian aktuarial program imbalan pasti(62.831)15.074(84.064)19.845c. Kredit yang direstrukturisasi
75
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-(1.904)(1.904)(1.904)(1.904)c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi----    i.  Rupiah526.137414.38813.69129.80396.9321.080.951655.544305.14726.42427.73042.8841.057.729
76
18.Tambahan modal disetor11.150.8961.480.13311.150.8961.480.133d. Lainnya----    ii. Valuta asing-2.781---2.781------
77
a. Agio10.907.6841.198.385)10.907.6841.198.385e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akand. Kredit properti8.939.56618.1415.000-44.1889.016.894718.7055.308-75093724.856
78
b. Disagio -/-----    direklasifikasi ke laba rugi15.708(3.768)21.017(4.961)8.Penyertaan22.522----22.52222----22
79
c. Modal sumbangan----2.Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi9.931(12.999)9.327(12.626)9.Penyertaan modal sementara------------
80
d. Dana setoran modal----a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan10.Tagihan lainnya------------
81
e. lainnya243.212281.748243.212281.748    dalam mata uang asing----11.Komitmen dan kontinjensi
82
19.Penghasilan komprehensif lain878.808916.000888.036936.798b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangana. Rupiah43.738.562562.04650.725--44.351.3336.403.09848---6.403.146
83
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan    dalam kelompok tersedia untuk dijual13.241(13.341)12.436(12.844)b. Valuta asing39.205.533752.673---39.958.206------
84
    dalam mata uang asing----c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas----12.Aset yang diambil alih------------
85
b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalamd. Lainnya----III.INFORMASI LAIN
86
    kelompok tersedia untuk dijual17.2854.04317.3794.702e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan1.Total aset bank yang dijaminkan :
87
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas----    direklasifikasi ke laba rugi(3.310)342(3.109)218a. Pada Bank Indonesia--
88
d. Keuntungan revaluasi aset tetap797.886797.886801.553801.553PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAINb. Pada pihak lain--
89
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi----PERIODE BERJALAN - SETELAH PAJAK(37.192)(1.693)(53.720)2.2582.Total CKPN aset keuangan atas aset produktif1.162.047811.33
90
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti90.610153.44298.058175.752TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN,3.Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif2.347.6121.106.668
91
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilanSETELAH PAJAK770.198776.1111.363.4441.228.8294.Persentase kredit kepada UMKM terhadap
92
    komprehensif lain(26.973)(39.371)(28.954)(45.209)Laba Bersih Periode Berjalan yang dapattotal kredit6,84%17,52%
93
h. Lainnya----diatribusikan kepada:5.Persentase kredit kepada Usaha Mikro
94
20.Selisih kuasi reorganisasi----   PEMILIK807.390777.8041.234.2321.091.941Kecil (UMK) terhadap total kredit1,06%3,88%
95
21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali--   KEPENTINGAN NON PENGENDALI--182.932134.6306.Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
96
22.Ekuitas lainnya--(24.267)(24.267)   TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN807.390777.8041.417.1641.226.571total debitur1,60%3,21%
97
23.Cadangan23.36123.36144.36130.361Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat7.Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
98
a. Cadangan umum23.36123.36144.36130.361diatribusikan kepada:Kecil (UMK) terhadap total debitur1,05%2,28%
99
b. Cadangan tujuan----   PEMILIK770.198776.1111.185.4711.093.0148.Lainnya
100
24.Laba/rugi14.862.30214.054.91316.864.81515.644.583   KEPENTINGAN NON PENGENDALI--177.973135.815a. Penerusan kredit34.53834.538
101
a. Tahun-tahun lalu14.054.91212.762.33915.630.58313.676.292   TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN770.198776.1111.363.4441.228.829b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah--
102
b. Tahun berjalan807.3901.292.5741.234.2321.968.291TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT----c. Aset produktif yang dihapus buku3.781.2713.101.611
103
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKANDIVIDEN-(574.509)-(574.509)d. Aset produktif dihapus buku yang
104
KEPADA PEMILIK BANK27.076.44116.589.53629.084.91518.182.737LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah)    dipulihkan/berhasil ditagih1.725.8811.439.352
105
25.Kepentingan non pengendali--1.359.6431.181.670   - Dasar105135161190e. Aset produktif yang dihapus tagih1.438.6811.248.299
106
TOTAL EKUITAS27.076.44116.589.53630.444.55819.364.407   - Dilusian104132158185
107
        TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS174.007.75891.129.570186.691.326101.919.301  
108
109
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANKEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
110
Tanggal 30 Juni 2019 dan 2018Tanggal 31 Juni 2019 dan 2018
111
(Dalam jutaan Rupiah)(Dalam jutaan Rupiah)
112
POS-POSBANKPOS - POS30 Juni 201930 Juni 2018
113
30 Juni 201930 Juni 2018DiauditTidak Diaudit
114
DiauditTidak DiauditBANK
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
115
CKPNPPA wajib dibentukCKPNPPA wajib dibentukI.Modal Inti (Tier 1)23.348.37926.568.41213.248.20215.680.518
116
IndividualKolektifUmumKhususIndividualKolektifUmumKhusus1.   Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)23.348.37926.568.41213.248.20215.680.518
117
1.Penempatan pada bank lain--29.607---17.424-      1.1   Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock)161.074161.074114.933114.933
118
2.Tagihan spot dan derivatif--8.32693--383-      1.2   Cadangan Tambahan Modal25.418.63227.579.09415.161.65816.473.303
119
3.Surat berharga-3912.477---5.133-              1.2.1   Faktor Penambah26.604.19728.631.44715.457.60016.696.705
120
4.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)--------                         1.2.1.1   Pendapatan komprehensif lainnya810.580514.587721.130725.145
121
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijula kembali (Reverse Repo)--------                                       1.2.1.1.1   Selisih lebih penjabaran laporan keuangan----
122
6.Tagihan akseptasi-17534.651116----                                       1.2.1.1.2   Potensi keuntungan dan peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual12.96413.031348696
123
7.Kredit283.371878.4621.302.524779.7534.659806.674586.661483.499                                       1.2.1.1.3   Saldo surplus revaluasi aset tetap797.866801.553720.782724.449
124
8.Penyertaan--13.028---12.815-                         1.2.1.2   Cadangan tambahan modal lainnya (other discloser reserves)25.793.34727.816.86014.736.47015.971.560
125
9.Penyertaan modal sementara--------                                       1.2.1.2.1   Agio10.907.68410.907.6841.172.9661.172.966
126
10.Tagihan lainnya--------                                       1.2.1.2.2   Cadangan Umum23.23444.36123.36130.361
127
11.Komitmen dan kontinjensi--93.69273.345--7512                                       1.2.1.2.3   Laba tahun-tahun lalu14.054.91215.630.58312.762.33913.676.282
128
                                       1.2.1.2.4   Laba tahun berjalan807.3901.234.232777.8041.091.941
129
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANLAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN                                       1.2.1.2.5   Dana setoran modal----
130
Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2019 dan 2018                                       1.2.1.2.6   Lainnya----
131
Tanggal 30 Juni 2019 dan 2018(Dalam jutaan Rupiah)              1.2.2   Faktor Pengurang(1.85.565)(1.052.353)(295.942)(223.402)
132
RASIO (%)30 Juni 201930 Juni 2018POS-POS30 Juni 2019
30 Juni 2018
                         1.2.2.1   Pendapatan komprehensif lainnya--(607)(607)
133
DiauditTidak DiauditDiaudit
Tidak Diaudit
                                       1.2.2.1.1   Selisih kurang penjabaran laporan keuangan----
134
Rasio Kinerja (Konsolidasi)ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI                                       1.2.2.1.2   Potensi kerugian dan penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual--(607)(607)
135
1.Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)23,34%24,14%Penerimaan bunga7.367.4245.373.742                         1.2.2.2   Cadangan tambahan modal lainnya (other discloser reserves)(1.85.565)(1.052.353)(295.335)(222.795)
136
2.Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalahPendapatan syariah2.026.841.592.674                                       1.2.2.2.1   Disagio----
137
terhadap total aset produktif dan aset non produktif0,48%0,82%Beban bunga(3.948.046)(1.909.255)                                       1.2.2.2.2   Rugi tahun-tahun lalu----
138
3.Aset prodeuktif bermasalah terhadap total aset produktif0,69%0,88%Bagi hasil syariah(240.613)(171.579)                                       1.2.2.2.3   Rugi tahun berjalan----
139
4.Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuanganPendapatan provisi dan komisi882.352292.335                                       1.2.2.2.4   Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif(1.85.565)(1.052.353)(265.335)(222.626)
140
terhadap aset produktif0,84%1,14%Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan31.14633.915                                       1.2.2.2.5   Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book----
141
5.NPL gross0,81%1,13%Pembayaran beban tenaga kerja(1.986.163)(1.622.571)                                       1.2.2.2.6   PPA aset non produktif yang wajib dibentuk---(169)
142
6.NPL net0,41%0,49%Beban operasional lainnya(1.853.749)(1.135.431)                                       1.2.2.2.7   Lainnya----
143
7.Return on Asset (ROA)2,18%3,45%Pembayaran lain-lain(2.176)(24.807)      1.3   Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan----
144
8.Return on Equity (ROE)10,09%14,10%Pembayaran pajak penghasilan badan(707.836)(387.216)      1.4   Faktor Pengurang Modal Inti Utama(2.231.330)(1.171.756)(2.028.389)(907.718)
145
9.Net Interest margin (NIM)6,72%11,46%Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi1.568.7232.041.807              1.4.1   Perhitungan pajak tangguhan-(116.198)-(60.065)
146
10.Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)85,76%76,82%              1.4.2   Good will-(61.116)-(61.116)
147
11.Loan to Deposit Ratio (LDR)146,72%94,13%(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasional:              1.4.3   Seluruh aset tidak berwujud lainnya(951.009)(994.442)(746.891)(786.537)
148
12.Net Stable Funding Ratio (NSFR)106,94%110,20%   Penempatan pada Bank Indonesia dan              1.4.4   Pernyataan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang(1.280.321)-(1.281.498)-
149
13.Liquidity Coverage Ration (LCR)247,81151,96%      bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan (2.200.000)(265.000)              1.4.5   Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi----
150
Rasio Kinerja (Bank)   Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)1.591.672(679.270)              1.4.6   Eksposur sekuritisasi----
151
1.Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)22,88%23,62%   Pinjaman yang diberikan(6.338.317)(2.026.144)              1.4.7   Faktor pengurang modal inti utama lainnya----
152
2.Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah   Pembiayaan/piutang syariah(1.369.767)(923.484)                         1.4.7.1   Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain----
153
terhadap total aset produktif dan aset non produktif0,45%0,77%   Tagihan derivatif(48.065)(47.473)                         1.4.7.2   Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat----
154
3.Aset prodeuktif bermasalah terhadap total aset produktif0,67%0,83%   Tagihan akseptasi(808.689)-2.   Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)----
155
4.Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuanganKenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan      2.1   Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1----
156
terhadap aset produktif0,74%1,03%   dana syirkah temporer:      2.2   Agio/Disagio----
157
5.NPL gross0,78%1,07%   Simpanan nasabah(4.472.205)3.601.552      2.3   Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain----
158
6.NPL net0,43%0,54%   Simpanan nasabah syariah96.482113.940              2.3.1   Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain----
159
7.Return on Asset (ROA)1,33%2,41%   Simpanan dari bank lain2.102.939(604.163)              2.3.2   Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat----
160
8.Return on Equity (ROE)7,54%11,47%   Liabilitas derivatif(273.247)12.089II.Modal Pelengkap (Tier 2)7.639.7677.712.865559.733627.912
161
9.Net Interest margin (NIM)4,73%8,91%   Liabilitas akseptasi625.525-1.   Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 26.145.4636.145.463--
162
10.Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)91,14%80,74%   dana syirkah temporer2.   Agio/Disagio----
163
11.Loan to Deposit Ratio (LDR)151,77%93,72%      Tabungan mudharabah(50.254)20.9673.   Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko kredit)1.494.3041.567.402559.733627.912
164
12.Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM)150,86%-      Deposito mudharabah1.225.326340.6894.   Faktor Pengurang Modal Pelengkap----
165
13.Net Stable Funding Ratio (NSFR)103,75%106,05%Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi(8.349.877)1.585.510      4.1   Sinking Fund----
166
14.Liquidity Coverage Ration (LCR)250,95%145,12%      4.2   Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain----
167
Rasio Kepatuhan (Bank)ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI      4.3   Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat----
168
1.a. Persentase pelanggaran BMPK   Efek-efek(9.972.753)(9.954.161)   TOTAL MODAL30.988.14334.281.27713.807.93516.308.430
169
    i.  Pihak terkait 0,00%0,00%   Penerimaan dari pelepasan efek-efek11.079.4949.704.14430 Juni 201930 Juni 2018KETERANGAN30 Juni 201931 Des 2018
170
    ii. Pihak tidak terkait0,00%0,00%   Pembelian aset tetap(174.946)(233.394)Diaudit Tidak DiauditDiauditTidak Diaudit
171
b. Persentase pelampauan BMPK   Pembelian aset tak berwujud(194.706)(183.615)BANK
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
172
    i.  Pihak terkait 0,00%0,00%   Pengalihan kas dan setara kas sehubungan dengan penggabungan usaha11.289.137-ASET TERTIMBANG MENURUT RESIKO   RASIO KPMM
173
    ii. Pihak tidak terkait0,00%0,00%   Hasil dari penjualan aset tetap3.8411.921     ATMR RISIKO KREDIT121.230.510127.918.00844.715.21050.181.562         Rasio CET 1 (%)1724%18,09%22,66%23,21%
174
2.Giro Wajib Minimum (GWM)Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi12.030.067(665.105)     ATMR RISIKO PASAR542.985542.98547.15047.150         Rasio Tier 1 (%)17,24%18,09%22,66%23,21%
175
a. GWM Utama Rupiah6,52%6,58%     ATMR RISIKO OPERASIONAL13.676.07618.411.99413.704.53917.334.694         Rasio Tier 2 (%)5,64%5,25%0,96%0,93%
176
b. GWM Valuta Asing8,02%8,35%ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN     TOTAL ATMR135.449.571146.872.98758.466.89967.563.406         Rasio KPMM (%)22,88%23,34%23,62%24,14%
177
3.Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan0,32%0,34%   Pembayaran surat berharga yang diterbitkan-(400.000)RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)9,31%9,30%9,26%9,27%   CET 1 yang tersedia untuk BUFFER (%)11,24%12,09%14,36%14,87%
178
*)  Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 20/4/PBI/2018 tanggal 29 Maret 2018 perihal Rasio Intermediasi   Penerimaan dari pinjaman yang diterima669.255.845.250ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO   PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
179
     Makroprudensial dan Penyangga Likuiditas Makroprudensial bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah,   Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima(4.195.478)(5.078.618)     Dari CET16,00%6,00%8,30%8,34%         Capital Conservation Buffer (%)2,500%2,500%1,875%1,875%
180
     dan Unit Usaha Syariah, mulai Juli 2018 LFR berubah menjadi Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM) .   Biaya surat berharga yang diterbitkan     Dari AT10,00%0,00%0,00%0,00%         Countercyclical Buffer (%)0,000%0,000%0,000%0,000%
181
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF      - Biaya transaksi atas injaman yang diterima-1.171(1.218)     Dari Tier 23,31%3,30%0,96%0,93%         Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)1,000%1,000%0,000%0,000%
182
Tanggal 30 Juni 2019      - Pembayaran dividen-(574.509)
183
(Dalam jutaan Rupiah)   Penerimaan dari penerbitan saham850-LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINTENSIPENGURUS BANK
184
TRANSAKSINilai NationalTujuanTagihan dan   Penerimaan dari pinjaman subordinasi67.425-Tanggal 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018
185
Kewajiban Derivatif   Eksekusi opsi saham-4.112(Dalam jutaan Rupiah)Pada Tanggal 30 Juni 2019
186
   Akuisisi kepentingan pada Entitas Anak dari kepentingan non-pengendali-184.975POS - POSBANKKONSOLIDASIAN      DEWAN KOMISARIS
187
TradingHedgingTagihanKewajibanArus kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan(3.459.124)(20.008)30 Juni 201931 Des 201830 Juni 201931 Des 2018      -   Komisaris Utama (Independen):   Mari Elka Pangestu
188
A.TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR15.817.0441.620.71714.196.327144.66779.316DiauditDiauditDiauditDiaudit      -   Wakil Komisaris Utama:   Chow Ying Hoong
189
1.Spot1.666.208-45.4912.204553KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS221.066900.397I.TAGIHAN KOMITMEN40.860.6574.961.10040.860.6574.961.100      -   Komisaris:   Takeshi Kimoto
190
2.Forward6.696.047-6.696.047117.65525.11DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS1.   Fasilitas pinjaman yang belum ditarik7.399.758-7.399.758-      -   Komisaris (Independen):   Ninik Herlani Masli Ridhwan
191
3.Option-----   DAN SETARA KAS(46.840)39.991      a.   Rupiah1.000.000-1.000.000-      -   Komisaris (Independen):   Lowong
192
a. Jual-----SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE20.424.21114.917.417      b.   Valuta asing6.399.758-6.399.758-
193
b. Beli-----SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE20.598.43715.857.8052.   Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan33.460.8994.961.10033.460.8994.961.100      DIREKSI
194
4.Future-----INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS:3.   Lainnya----      -   DIrektur Utama:   Ongki Wanadjati Dana
195
5.Swap7.454.789-7.454.78924.80853.653AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KASII.KEWAJIBAN KOMITMEN106.432.9866.160.762106.447.9866.160.762      -   Wakil Direktur Utama:   Kazuhisa Miyagawa
196
6.Lainnya-----   Cadangan pembayaran berbasis saham38.53616.6671.   Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik76.681.6896.107.90976.726.6896.107.909      -   Direktur Kepatuhan (Independen):   Dini Herdini
197
B.TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA16.947.978-16.947.97875.551198.185   Pembelian aset tetap yang masih terutang(2.618)(516)      a.   BUMN3.840.85975.0003.885.85975.000      -   Direktur:   Henoch Munandar
198
1.Forward-----            i.   Committed1.516.061-1.516.061-      -   Direktur:   Andrianus Dani Prabawa
199
2.Option-----kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:                  -   Rupiah336.818-336.818-      -   Direktur:   Yasuhiro Daikoku
200
a. Jual-----   Kas2.054.7002.320.870                  -   Valuta asing1.179.243-1.179.243-      -   Direktur:   KHiromichi Kubo
201
b. Beli-----   Giro pada Bank Indonesia9.948.7874.741.111            ii.  Uncommitted2.324.79875.0002.369.79875.000      -   Direktur:   Merisa Darwis
202
3.Future-----   Giro pada bank lain2.996.0011.421.962                  -   Rupiah564.16175.000609.16175.000
203
4.Swap16.947.978-16.947.97875.551198.185   Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain- jatuh                  -   Valuta asing1.760.637-1.760.637-
204
5.Lainnya-----      tempo 3 bulan atau kurang4.018.4756.610.595      b.   Lainnya72.840.8306.032.90972.840.8306.032.909
205
C.LAINNYA22.966.061-22.966.061614.245566.888   Efek-efek jatuh tempo 3 bulan atau kurang1.580.474763.267            i.   Committed10.220.738-10.220.738-PEMEGANG SAHAM
206
         JUMLAH55.731.0831.620.71754.110.366834.463844.389Jumlah kas dan setara kas20.598.43715.857.805            ii.  Uncommitted62.620.0926.032.90962.620.0926.032.909
207
2.   Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik58.04452.85358.04452.853Pada Tanggal 30 Juni 2019
208
Catatan :       a.   Committed----      Pemegang Saham Pengendali (PSP):
209
1.   Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2019 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank BTPN Tbk dan             i.   Rupiah----      Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group
210
      Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & rekan- a member firm of PwC global network dengan partner penanggungjawab Jimmy Pangestu, S.E. yang laporannya             ii.  Valuta asing----            melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 97,34%
211
      tertanggal 21 Agustus 2019 dengan opini Tanpa Modifikasian. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2018 disusun berdasarkan        b.   Uncommitted58.04452.85358.04452.853      Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (>= 5%)
212
      Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal             i.   Rupiah58.04452.85358.04452.853      Tidak ada
213
      31 Desember 2018 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana,             ii.  Valuta asing----      Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (>= 5%)
214
      Rintis & rekan- a member firm of PwC global network dengan partner penanggungjawab Jimmy Pangestu, S.E. yang laporannya tertanggal 23 Januari 2019 dengan opini Tanpa Modifikasian.3.   Irrevocable L/C yang masih berjalan972.192-972.192-      Tidak ada
215
2.  Laporan keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi :      a.   L/C Luar negeri268.475-268.475-
216
     a)  Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi      b.   L/C dalam negeri703.717-703.717-
217
          Laporan Bank;4.   Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan28.721.061-28.721.061-Jakarta, 21 Agustus 2019
218
     b)  Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional;5.   Lainnya----PT Bank BTPN Tbk
219
     c)  Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik; III.TAGIHAN KONTINJENSI24.545.80073.75324.561.80388.467Direksi
220
     d)  Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.75/POJK.04/2017 tanggal 21 Desember 2017 tentang Tanggung Jawab Direksi Atas Laporan Keuangan1.   Garansi yang diterima24.464.9042.15724.464.9042.157S.E. & O.
221
3.   Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan untuk tanggal dan periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2018 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun didalam informasi       a.   Rupiah9.551.122-9.551.122-
222
      keuangan konsolidasian untuk tanggal dan periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2019      b.   Valuta asing14.913.7822.15714.913.7822.157
223
4.   Berdasarkan keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa tanggal 5 Oktober 2018 sesuai Akta Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa No. 09 tertanggal 5 Oktober 2018 yang dibuat oleh2.   Pendapatan bunga dalam penyelesaian80.89671.59696.89986.310
224
       Ashoya Ratam, SH, MKn, Notaris di Kota Administrasi Jakarta Selatan, telah disetujui Rencana Penggabungan Usaha PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (“SMBCI”) ke dalam PT Bank Tabungan Pensiunan      a.   Bunga kredit yang duberikan80.89671.59696.89986.310
225
       Nasional Tbk ("BTPN"), dimana SMBCI bertindak sebagai bank yang menggabungkan diri dan BTPN bertindak sebagai bank penerima penggabungan, yang berlaku sejak seluruh persetujuan yang disyaratkan      b.   Bunga lainnya----
226
       diperoleh (“Tanggal Efektif Penggabungan”). Tanggal Efektif Penggabungan ditentukan pada tanggal 1 Februari 2019, antara lain setelah diperolehnya (i) Keputusan Dewan Komisaris Otoritas Jasa Keuangan3.   Lainnya----
227
       melalui surat No. 35/KDK.03/2018 tentang Pemberian Izin Penggabungan (Merger) PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia ke dalam PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk, dan (ii) Keputusan sertaIV.KEWAJIBAN KONTINJENSI8.895.705107.7198.595.705107.719
228
       penerimaan dan pencatatan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia Direktorat Jenderal Administrasi Hukum Umum tertanggal 22 Januari 2019 Nomor AHU-0006169.AH.01.10.Tahun 20191.   Garansi yang diberikan8.595.705107.7198.595.705107.719Ongki Wanadjati DanaMerisa Darwis
229
       dan surat tertanggal 22 Januari 2019 No. AHU-AH.01.03-0044411 serta tertanggal 22 Januari 2019 Nomor AHU-AH.01.100006176. Terhitung sejak Tanggal Efektif Penggabungan, nama bank yang menerima      a.   Rupiah4.212.526107.7194.212.526107.179Direktur UtamaDirektur
230
       penggabungan berubah menjadi PT Bank BTPN Tbk.      b.   Valuta asing4.383.179-4.383.179-
231
5.  Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2019 adalah Rp 14.127,50; 30 Juni 2018 adalah Rp Rp 14.330,00; dan 31 Desember 2018 adalah Rp 14.380,00.2.   Lainnya----
232
233
   www.btpn.com
234
© 2024 - All Rights Reserved
www.idnfinancials.com